Keywords: civil liberties, privacy, data protection, freedom of information, human rights

Nieuws

• Google search for SWIFT | Wikileaks
• Google search for Terrorist Finance Tracking Program (tftp) | Wikileaks
• Pensioenregister biedt mensen compleet overzicht hoogte pensioen Logius, 8-feb-2010

  Vanaf 2011 biedt een nieuw nationaal pensioenregister iedereen die dat wil een overzicht van de opbouw van zijn AOW en aanvullend pensioen. De ministerraad heeft op voorstel van minister Donner van Sociale Zaken en Werkgelegenheid ingestemd met een wetswijziging in de pensioenwet om het pensioenregister mogelijk te maken.
  Het wetsvoorstel regelt dat pensioenfondsen en de Sociale Verzekeringsbank de benodigde gegevens aan het register leveren. Iedereen kan zijn eigen gegevens vervolgens elektronisch opvragen in het register met behulp van het burgerservicenummer en het DigiD. Om de privacy te waarborgen zijn de gegevens alleen beschikbaar voor mensen zelf. Een publiekscampagne gaat het register te zijner tijd breed onder de aandacht te brengen

• SWIFT statement on the European Parliament's rejection of the interim EU-US agreement on the Terrorist Finance Tracking Programme 11-feb-=2010
• SWIFT: Europees Parlement verwerpt voorlopige overeenkomst met de VS 11-feb-2010
• Banken informeren klanten over SWIFT Persbericht CBP, 17-apr-2007

  Inleiding Financiële sector

  Hieronder zijn begrepen de volgende financiële instellingen: kredietinstellingen, effecteninstellingen, beleggingsinstellingen, wisselkantoren, verzekeringsbedrijven (waaronder assurantietussenpersonen) en pensioenbedrijven.
  Het betreft de instellingen die vallen onder het toezicht dat geregeld is in de financiële toezichtswetten (Wet toezicht kredietwezen 1992, Wet toezicht beleggingsinstellingen, de Wet toezicht effectenverkeer 1995, Wet toezicht verzekeringsbedrijf 1993, Wet toezicht natura-uitvaartverzekeringsbedrijf). Daarnaast betreft het de instellingen die vallen onder de Wet inzake de geldtransactiekantoren, de Pensioen- en Spaarfondsenwet en de Wet assurantiebemiddelingsbedrijf

  Organisaties en projekten

• Bureau Krediet Registratie (BKR) Tiel

  In ons bestand, het Centraal Krediet Informatiesysteem (CKI), zijn de gegevens van 10,8 miljoen consumenten verwerkt. Deze consumenten hebben allemaal een overeenkomst op hun naam staan. Het gaat hierbij om alle overeenkomsten en niet alleen om diegene waarbij een betalingsprobleem is ontstaan.
  Als algemene regel geldt dat uw overeenkomst bij BKR bekend is als:
  • u hier tenminste drie maanden over kunt beschikken;
  • het geleende bedrag minimaal €500 en maximaal €175.000 is;
  • de overeenkomst is verstrekt aan een natuurlijk persoon.
  Overeenkomsten zijn bij ons bekend vanaf het moment dat ze worden afgesloten. Nadat u de overeenkomst hebt beëindigd, blijven de gegevens hiervan nog vijf jaar zichtbaar bij BKR

• Stichting CIS Centraal Informatie Systeem van in Nederland werkzame verzekeringsmaatschappijen

  De Stichting CIS bewaart meerdere soorten gegevens voor haar deelnemers:
  Schademeldingen
  Eigenaren en bestuurders van onverzekerde motorvoertuigen met schade
  Opzeggingen van verzekeringsproducten door de verzekeraar
  Ontzeggingen van de rijbevoegdheid
  Speciale meldingen

• College Bescherming Persoonsgegevens (CBP)
• Stg. Pensioenregister [in ontwikkeling]
• Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT)
• VRIJBIT.NL

  Regulering

• Aanwijzing gegevensverstrekking financiële dienstverleners (2004A002 ) Openbaar Ministerie, 14-jan-2010
  Datum vaststelling 9-mrt-2004
  Publicatie in Staatscourant 2004, 95
  Verlengde geldigheid 30-nov-2010
• Agreement of 30 November 2009 between the European Union and the United States of America on the processing and the transfer of Financial Messaging Data from the European Union to the United States for purposes of the Terrorist Finance Tracking Programme -Termination of the provisional application EU-USA: SWIFT Agreement Terminated: Agreement of 30 November 2009 between the European Union and the United States of America on the processing and the transfer of Financial Messaging Data from the European Union to the United States for purposes of the Terrorist Finance Tracking Programme -Termination of the provisional application (pdf): "In the absence of the required consent of the European Parliament, the Council cannot adopt a decision approving the conclusion of the Agreement. Consequently the European Union cannot become a Party to this Agreement and the provisional application thereof is to be terminated forthwith" [pdf]
• Vorderen gegevens financiële sector (28.353) Stb 2004, nr 109 [pdf]

  Deze wet wijzigt het Wetboek van Strafvordering in verband met de regeling van bevoegdheden tot het vorderen van gegevens van instellingen in de financiëe sector in verband met de uitvoering van het protocol van 16 oktober 2001 (Trb. 2001, 187) met betrekking tot het Verdrag tot wederzijdse rechtshulp in strafzaken (Trb. 2000, 96)

  Onderwerpen

  TRANSNATIONAL DATA FLOW

• Global Regulatory Information Database (GRID) The largest screened public-source database on risk in the world, by RDC | Privacy Policy | EU Safe Harbor Statement

  Our watch list information is drawn from a wide variety of sources, including:
  US Treasury Department's Office of Foreign Assets Control
  The Financial Action Task Force
  Canada's Office of the Superintendent of Financial Institutions
  The United Nations
  Interpol and FBI 'most wanted' lists
  European Union terrorist lists
  HM Treasury Financial Sanctions list

  Casus

  SWIFT

• CIA kijkt via achterdeur mee bij banken | Onderzoek 911
• EU About To Grant US Unlimited Access To Banking Data Slashdot, Your Rights Online Story |
• SWIFT stalled EU probe of US snooping by Mark Ballard in The Register, 15-sep-2006

  LANDELIJK INFORMATIESYSTEEM SCHULDEN

• Een Doorbraak in de strijd tegen schulden | Nederlands Dagblad, 22-apr-2008
• Invoering Landelijk Informatiesysteem Schulden tijdelijk stopgezet | Leger des Heils
• Landelijk Informatiesysteem Schulden | InfoNu.nl

  Het Landelijk Informatiesysteem Schulden (LIS) is een nieuw systeem om de schulden van particulieren ast te leggen. Iedereen kent wel het Bureau Krediet Registratie (BKR). Daar worden langlopende schulden van mensen geregisteerd. Wat er echter niet wordt geregisteerd zijn de kortlopende schulden. Dat gaat het LIS nu doen

• Landelijk Informatiesysteem Schulden: Extra Instrument voor Kredietverleners | NVB
• Ontwerp landelijk informatiesysteem schulden strijdig met wet | CBP
• Preventie en bestrijding van stille armoede en sociale uitsluiting Brief van de Minister van Financiën, TK 24515, nr 173, 15-dec-2009

  Optie 2 betekent het opstellen van wetgeving waarbij het bestaansrecht en/of de taak van het LIS wordt geformaliseerd. Daarbij kan gedacht worden aan het vastleggen van een publieke taak voor Stichting LIS in het kader van de gemeentelijke schuldhulpverlening of de Wft. Een aanpassing van de Wet bescherming persoonsgegevens (Wbp) ligt niet voor de hand, want de Wbp is niet bedoeld om problemen in specifieke sectoren op te lossen.
  Bij een dergelijk wetgevingstraject zal door het CBP mogelijk een andere (proportionaliteits)toets van het LIS plaatsvinden aan de Wbp omdat dan duidelijk wordt dat de overheid de keuze maakt voor uitbreiding van schuldenregistratie. Mogelijk vallen daarmee een aantal van de bezwaren van het CBP weg. Bovendien kan op deze manier de wetgever, mede op grond van het CBP advies, een afweging maken tussen het belang van het tegengaan van overkreditering versus privacybelangen. De uitkomst van dit traject is overigens niet met zekerheid te voorspellen. De wettelijke verankering van het LIS is uiteraard een traject dat meer tijd vergt. Inwerkingtreding zal in ieder geval niet eerder lukken dan per 1 juli 2011

  OVERIGE CASUS

• Her-identificatie actie banken | Meldpunt Misbruik Identificatieplicht

  Publikaties

• FEC bestand integriteit financiëe sector nr 1348929 | WBP Meldingenregister
  Verantwoordelijken zijn Autoriteit Financi‘le Markten, Belastingdienst/FIOD-ECD, De Nederlandsche Bank, FIU Nederland, Functioneel Parket Den Haag, KLPD en Politie Amsterdam-Amstelland
  Bevat gegevens over natuurlijke personen (mede in relatie tot rechtspersonen) die voorkomen in een aantal bestanden van deze verantwoordelijken

  Overige Financieel

• OPF over Pensioenregister

Laatst gewijzigd 15 januari 2011